П. ОРЕХОВСКИЙ, доктор экономических наук, профессор, завкафедрой экономики и управления ГОУ ДПО "Международная академия современного знания" (г. Обнинск)

Контуры исследования: "факты" и "аномалии"(1. "Открытие начинается с осознания аномалии, то есть с установления того факта, что природа каким-то образом нарушила навеянные парадигмой ожидания, направляющие развитие нормальной науки" (Кун Т. Структура научных революций. М.: ACT, 2003. С. 84).)

Эффективно работающий рыночный механизм должен приближать цены к издержкам производства товара и/или услуги - такая посылка давно стала "символом веры" большинства экономистов. Однако, по нашему мнению, в России такое приближение не наблюдается. Почему?

Последнее утверждение указывает на "аномалию", то есть отклонение поведения экономики от предсказываемого теорией. Можно выделить следующие формы отношения к таким "аномалиям": отрицание; объяснение в рамках принятой ортодоксии, с выводами и рекомендациями по "исправлению аномалии"; объяснение в рамках альтернативной парадигмы (отклонение цен объясняется влиянием трансакционных издержек). По нашему мнению, все эти попытки объяснений либо неверны, либо недостаточны.

Отрицание аномалий

В российской прессе неоднократно публиковались журналистские расследования, показывающие, что в процессе движения товара от производителя к потребителю он дорожает в среднем от 3 до 5 раз(2. Известные нашумевшие телевизионные репортажи прошлых лет: удорожание астраханских арбузов "от поля до рынка" в 5 раз, краснодарских помидоров - в 10 раз (реализация конечному потребителю в Москве).). Но они не произвели впечатления на экономистов, считающих причиной такого удорожания издержки транспортировки на немалые российские расстояния. Между тем при современном развитии средств сообщения транспортные издержки в расчете на единицу груза становятся пренебрежительно малы: удорожание при транспортировке мяса, фруктов, овощей составляет меньше 6 руб. за кг при длине пути 1000 км (в отношении мебели, одежды, бытовой электроники пересчет будет происходить на единицу объема, а не веса)(3. Аренда 20-тонного рефрижератора Санкт-Петербург-Пенза (1275 км, фрукты) стоит 45 тыс. руб. (тариф от 04.03.2008, компании Delia, www. della.ru/prices/), тариф на грузоперевозки - тентованный КамАЗ (10 т) 25 руб./км, оплата в "оба конца" (www. aleotrans.ru/ interstate/), см. также прайсы компании "Грузовозофф" (www. gruzovozoff.ru/rus/rates.php).).

Транспортные, складские издержки, а также затраты на упаковку и расфасовку товара представляют собой дополнительные издержки производства в сфере обращения. Если бы цены стремились к издержкам производства, то цены на большую часть торгуемых (перемещаемых) товаров различались бы в разных городах. Однако это не так.

Обычный вывод журналистских расследований: необходимо бороться с перекупщиками, с высокими административными барьерами и монополиями, наличие которых и приводит к неэффективной работе рынка. Этот вывод лежит уже в рамках принятой сегодня ортодоксии или - второго отношения к "аномалиям".

Ортодоксия: конкуренция и монополия

Апофеозом борьбы с торговыми монополиями стал недавно принятый, несмотря на протесты части экономистов, Закон о торговых сетях. Противники закона считают, что сети работают эффективно - и это верно, так как цены в магазинах, принадлежащих сетевым монополиям, в среднем ниже, чем у независимых торговых фирм. Последнее, однако, ставит вопрос о ряде аномалий, которые с большим или меньшим успехом игнорирует научное сообщество.

В первую очередь речь идет о существовании "нормальных" пропорций между ценами товаров и ресурсов. Термин "нормальный" здесь используется и как "распространенный", и как "рекомендуемый". Если представления экономической ортодоксии справедливы, то цены на товары и ресурсы должны быть достаточно устойчивы (нормальны), а высокая прибыль будет привлекать конкурентов, сбивающих цены. К "нормальным" феноменам относится, например, торговая наценка 25% (в среднем для торговой фирмы) или пропорция обмена: 2,5-4 годовых дохода домохозяйства - цена единицы жилья (дома или квартиры)(4. Исходя именно из этих пропорций западные банки выдают ипотечный кредит на приобретение жилья, а также рассчитывается коэффициент доступности жилья (за сколько лет домохозяйство может приобрести квартиру или дом). Подробнее см.: Косарева Я., Туманов А. Доступно ли россиянам жилье? Что показывает коэффициент доступности жилья // Население и общество: бюллетень: [электронная версия]. 2007. N 307 / Институт демографии ГУ-ВШЭ. (проект "Демоскоп Weekly", www. demoscope.ru).). Последнее далеко от российских реалий, более того, цены на жилье российские аналитики вполне аргументированно привязывают к ценам на нефть(5. "Не произошло на этот раз и сильного обвала цен, как во время прошлого кризиса. Тогда до конца 2000 года недвижимость по отношению к цене на нефть оставалась запредельно дешевой. Сейчас такого периода, особо привлекательного для спекулятивных вложений в недвижимость, не было... В этот раз цена недвижимости просто опустилась до траектории, на которой она будет, грубо говоря, следовать за ценой нефти. Будет 100 долларов за баррель к концу года - значит, увидим московский метр по 5,5 тыс. долларов. Нет - значит, нет" (Журавлев С. Предсказание прошлого // Эксперт. 2009. N 6. С. 42-43).).

В российской торговле при реализации одежды наценки устанавливаются в размере 250 - 350%. Дороговизна приводит к тому, что большая часть сезонных коллекций остается нераспроданной(6. По данным журнала "Эксперт", из европейского экспорта одежды в России ежегодно продается менее 20% общего объема (Эксперт. 2009. N 24. С. 31).). На следующий год объявляются скидки, доходящие до половины стоимости товара. Однако конкуренция здесь (рынок одежды остро конкурентный) не приводит к снижению цен.

Уверенность в желательности существования конкурентной среды лежит в основе реформирования естественных монополий. Руководствуясь этим положением, провели реформу РАО ЕЭС, что должно было привлечь инвестиции в энергетику, а также сдержать рост тарифов на энергию. Но после реформы РАО ЕЭС, вопреки прогнозам о том, что ликвидация монополии приведет к снижению тарифов, они выросли в 1,5 раза за два года (2008-2009). При этом разрыв между ценами производителей и отпускными ценами для потребителей увеличился с 1,6 до 1,9 раза только за 2008 г.(7. По данным Росстата, цены производителей в 2007 г. составляли 627 руб. за 1 тыс. кВт-ч, в 2008 г. - 677 руб., цена приобретения в 2007 г. - 1009, в 2008 - 1284 руб. за 1 тыс. кВт'ч (Российский статистический ежегодник. 2009: Стат.сб./Росстат. С. 692), то есть прирост составил более 27%. За 11 месяцев 2009 г. тарифы на электроснабжение, по данным Росстата, выросли на 24,9% (www. newtariffs.ru/blog/rosstat-o-tarifakh-zhkkh).) Собранные в процессе дополнительных эмиссий средства - 449,4 млрд. руб. - после ликвидации РАО были направлены на новое строительство лишь частично(8. Эксперт. 2009. N 8. С. 6.).

Для формирования конкурентной среды необходимо "развивать предпринимательство". Принято считать, что Россия по этому показателю отстает от развитых стран в разы. Приводятся цифры, свидетельствующие о том, что удельный вес работников малых предприятий составляет 18,9, а удельный вес данного сектора в ВВП - 12% (данные на 2007 г.)(9. www. gks.ru/bgd/regl/b08_47/IssWWW.exe/Stg/html/01-01.htm.). Однако еще в 2002 г. авторы объемного "Российского обозрения малых и средних предприятий" писали: "До настоящего времени в литературе по проблемам малого бизнеса широко распространено утверждение о том, что основные показатели уровня развития сектора малого и среднего предпринимательства в России значительно - в несколько раз - ниже, чем в развитых странах. Это утверждение неверно и объясняется исключительно различиями в определении круга хозяйствующих субъектов, относимых к категории малых в нашей стране и к категории малых и средних - за рубежом... Вклад предприятий с численностью занятых до 250 человек по отношению к соответствующей суммарной величине для всех предприятий России составляет:

\доля в общей численности предприятий не менее 90%;

\доля в общей занятости не менее 45%;

\доля рынка (доля в общей сумме продаж) не менее 40%.

... Число предприятий с численностью занятых до 250 чел. на 1 тысячу населения:

\в странах Европейского союза 45 предприятий;

\в России 37 предприятий"(10. Российское обозрение малых и средних предприятий / Ресурсный центр малого предпринимательства. Проект ТАСИС СМЕРУС 9803. М., 2002. С. 13.).

Другими словами, демонополизация и усиление конкуренции могут приводить, а могут и не приводить к снижению цен и росту качества товаров. Ссылка на то, что в России низкий уровень предпринимательства вызывает рост издержек и цен, как и то, что на рынке "господствуют перекупщики", в общем не соответствует действительности. Эти факторы не могут объяснить отличие наблюдаемых стоимостных пропорций от "нормальных".

Единый рынок или совокупность локальных рынков?

Тем не менее в предпосылке о том, что цены должны приближаться к издержкам производства товара и/или услуги, игнорируются различия в спросе на отдельные группы товаров и услуг. Действительно, в рыночной экономике сумма всех издержек на производство, транспортировку, реализацию товара должна приближаться к сумме всех цен товаров и услуг для конечного потребителя (это касается "обмена" общественных благ на налоги). Однако равенство общей суммы не противоречит тому, что в отдельных городах, регионах, отраслях цены будут сильно отличаться от издержек. Скажем, более высокая производительность в отдельных городах подразумевает и более высокую зарплату; последнее вызывает рост спроса, что может вызывать и рост цен.

В то же время локальные различия должны постепенно сглаживаться через миграцию рабочей силы, перетоки капитала и ресурсов. Если речь идет о едином национальном рынке, то уровень жизни, понимаемый как отношение зарплаты к ценам фиксированного набора продуктов, не должен сильно различаться по городам, хотя абсолютные цены и уровень заработной платы могут, конечно, сильно меняться. Это вполне совместимо с ортодоксией.

Рассмотрим уровень жизни в нескольких российских городах Стоит оговориться, что в колонке 4 приведена средняя стоимость фиксированного набора продуктов именно в регионе (Москва - субъект Федерации; данных по муниципальным образованиям Росстат не предоставляет). В действительности дифференциация уровня жизни (к. 5) существенно выше. Но даже этих цифр достаточно, чтобы сделать вывод о неэластичности цен по заработной плате: если официальная средняя зарплата различается более чем в 3 раза (Камышин - 9806 руб., Москва - 30 552,1 руб.), то стоимость продуктового набора - только в 1,7 раза (Москва - 9846,1 руб., Кемерово - 5881,3 руб.). Более того, если не брать в расчет Москву, то стоимость набора продуктов сравнительно мало меняется, в отличие от заработной платы (яркий пример - Курск и Обнинск: при той же стоимости продуктового набора зарплата в Обнинске в 1,5 раза выше). Но это касается и общественного сектора, то есть доходов и расходов бюджета, которые представляют собой косвенную оценку стоимости общественных благ

Как и в предыдущем примере, дифференциация бюджетной обеспеченности регионов и уровня их социально-экономического развития существенно занижена(11. Вот, например, что говорили по этому поводу в 2006 г. официальные лица: "В 2000 году по объемам промышленного производства на душу населения различия между самыми благополучными и самыми неблагополучными регионами составляли 64 раза, а в 2005 году эти различия выросли уже до 281 раза. Похожие цифры и по другим показателям. Разница в доходах региональных бюджетов на душу населения выросла за 5 лет с 50 раз до 194 раз. Объем инвестиций на душу населения - с 30 до 44 раз, уровень безработицы - с 29 до 33 раз". Из доклада А. Хлопонина (тогда губернатора Красноярского края) на Госсовете 21 июля 2006 г.). Имеем ли мы дело с единым национальным рынком или с совокупностью отдельных рынков, стоимостные пропорции на которых резко различаются? (Забегая вперед, отметим, что мы придерживаемся именно последней точки зрения. Сохраняющиеся и даже усиливающиеся различия в развитии городов и регионов предоставляют дополнительные аргументы в пользу такой позиции.)

Если признать "аномалии" реально существующими, а традиционные объяснения и рекомендации - неудовлетворительными, то что можно предложить в качестве альтернативной гипотезы?

Неэквивалентный обмен

Неэквивалентный обмен - это не обмен товарами, имеющими разную потребительную стоимость (полезность) в том смысле, какой в это понятие вкладывали экономисты австрийской школы (К. Менгер, Ф. Визер). Это обмен, в ходе которого один из его участников увеличивает количество имеющегося у него дохода, которое можно выразить в приросте благ одного и того же вида. Другими словами, неэквивалентный обмен можно представить в виде системы условных соотношений:

Очевидно, что соотношения (1) математически не корректны. Именно в этом трудность понимания неэквивалентного обмена. Запишем выражение (1) в другом виде, используя полную формулу обмена по Марксу:

И соотношения (2) математически некорректны, но, как ни странно, они позволяют описывать реальные процессы. Более того, в экономической теории виды такого обмена давно известны - только в несколько иной постановке рассматриваемой задачи.

Собственно, вся международная торговля построена на неэквивалентном обмене. Это очевидно и в случае абсолютных, и в случае сравнительных преимуществ.

Рассмотрим последний случай, ситуацию сравнительного преимущества (цифры в ячейках таблицы можно рассматривать как цены товаров, которые соответствуют издержкам их производства):

Для простоты возьмем бартерный обмен, без участия национальных валют. Пропорции обмена товаров X: Y в стране А 1:2, в стране В 1:3. В стране В товар X сравнительно дешевле, чем товар Y - сравнительно со страной А (X стоит здесь 1/3 товара Y, а в стране А - 1/2). И наоборот: в стране А сравнительно дешевый товар У. Далее, если рыночный субъект имеет возможность приобретать товар X на рынке страны В, продавать его на рынке страны А, приобретать там товар У и продавать его на рынке страны В, то он получает возможность осуществить обмен, описываемый формулой (1).

Другими словами: 30 ед. X в стране В (1200) - экспорт в страну А - продажа (750) - покупка 15 ед. У - импорт в страну В - продажа (1800) - покупка 45 ед. X.

Перепишем это в форме равенств для бартерного обмена, получим:

30X = 15Y = 45X.

Рассмотренный пример давно известен экономической теории: это принцип сравнительного преимущества, открытый Д. Рикардо. В его классической работе "Начала политической экономии" содержатся основания трех "теорий стоимости" - знаменитой трудовой теории, маржиналистского подхода (теория ренты) и, наконец, сравнительных издержек, применяемых в случае международной торговли. Во внутренней торговле труд свободно перемещается между различными отраслями, что позволяет формировать единые пропорции обмена: цены формируются пропорционально затратам труда. Однако во внешней торговле труд не может так же легко перемещаться из страны в страну, поэтому в каждой национальной экономике формируются собственные стоимостные пропорции. Следовательно, при обмене между странами цены формируются не на основе затрат труда на производство каждого товара, а на основе пропорций обмена, которые сложились в каждой стране. Рикардо не называл такой обмен "неэквивалентным", но четко отделял механизмы ценообразования внутри страны от механизмов обмена между странами.

Неэквивалентный обмен: к истории анализа

Хотя постулат о том, что в условиях конкуренции цены должны стремиться к издержкам производства товара и услуги, по-прежнему входит во все учебники, в экономической теории к настоящему времени разработан ряд концепций, которые либо обходят этот постулат, либо напрямую опровергают его. При этом рассматриваемые ниже теории не связаны с принципом сравнительных преимуществ Рикардо и изучают круг феноменов, непосредственно не относящихся к международной торговле.

Особый интерес представляют теоретические концепции, связанные с социалистическим экспериментом, а потому уже во многом забытые. В связи с этим аналитические приемы, относящиеся к неэквивалентному обмену, с большой долей условности разделены здесь на "рыночные" и "социалистические".

Рыночный обмен: дискриминация и трансакционные издержки

Особенность рыночного обмена состоит в наличии двух и более юридически равноправных собственников и свободе выбора правил ценообразования. Другими словами, каждый субъект может применять свои методы калькуляции издержек и желаемой прибыли, а фактическая цена будет определяться путем торга. Государственные антимонопольные органы, контролирующие отдельные цены и тарифы, не вмешиваются в процесс торга, хотя могут принять меры в отношении отдельных, сравнительно узких сфер рыночных трансакций.

Ценовая дискриминация. Следствием неэквивалентного обмена становится неопределенность, множественность цен. Так, в примере из предыдущего раздела товар X мог обмениваться в промежутке от 1/3 до 1/2 товара Y. Напротив, в условиях эквивалентного обмена пропорции определены сравнительно жестко. В связи с этим наличие нескольких цен, по которым продается один и тот же товар - или явление ценовой дискриминации - это, по сути, неэквивалентный обмен.

Монополист, осуществляющий дискриминацию, сегментирует рынок, при этом важным условием дискриминации выступает отсутствие возможности покупателей "дорогого" сегмента рынка покупать товары на "дешевом" или наоборот - возможности покупателей "дешевого" сегмента перепродавать товар на "дорогом". Таким образом, единый рынок распадается на несколько относительно замкнутых рынков. Наличие нескольких цен на один и тот же товар приводит к тому, что в разных сегментах рынка покупательная способность денег различается.

Дискриминация осуществляется на основе различной эластичности спроса в разных сегментах рынка. Ценовая эластичность - фактор, нейтральный по отношению к социальной структуре общества, так что покупатель, имеющий более высокий социальный статус и более высокий доход, может уплачивать за товар и/или услугу как более высокую, так и более низкую цену по сравнению с покупателем, имеющим более низкий доход и статус. В связи с этим логика ценовой дискриминации не совпадает с делением на социальные группы.

Теория трансакционных издержек. Традиционная микроэкономическая модель рынка ("крест Маршалла") может вводить в заблуждение относительно обязательности достижения равновесия на рынке. Поскольку эта модель представляет собой двумерный график, на котором отображены только факторы спроса и предложения, соответствующие кривые всегда пересекаются. Однако здесь присутствует неявное предположение, что покупатели знают, где продают нужный товар, а продавцы знают цены и объем спроса. Если рынок определять как место встречи продавцов и покупателей, то возникает третий фактор, кроме цены и объема - информация. Другими словами, если рыночные субъекты не располагают информацией друг о друге, то они просто не встретятся, и сделка купли-продажи не состоится.

Как показал Г. Саймон, если считать интеллект редким ресурсом, а информацию - платной, то возникает стремление к экономии на познавательных усилиях. Поэтому для заключения сделок необходимо осуществлять затраты, не связанные напрямую ни с производством (определяющим форму и положение кривой предложения), ни со сбытом (определяющим форму и положение кривой спроса).

Информационные издержки, связанные с фактором ограниченной рациональности, представляют собой один из видов трансакционных издержек, то есть издержек заключения и выполнения контрактов. Другие причины, вызывающие появление трансакционных издержек, - оппортунизм и высокая степень специализации активов (если активы универсальны и взаимозаменяемы, то снижается как риск, так и возможность извлечения ренты, но вместе с тем снижаются и трансакционные издержки).

О. Уильямсон определяет оппортунизм как "преследование личного интереса с использованием коварства. Подобное поведение включает такие его более явные формы, как ложь, воровство и мошенничество, но едва ли ограничивается ими. Намного чаще под оппортунизмом подразумеваются более тонкие формы обмана, которые могут быть активными и пассивными, проявляться ex ante и ex post"(12. Уильямсон О. Экономические институты капитализма: Фирмы, рынки, "отношенческая" контрактация. СПб.: Лениздат; CEV Press, 1996. С. 97.). Ограничение оппортунизма требует создания структур контроля в рамках иерархической системы управления. Таким образом, существенная часть сделок локализуется внутри фирмы. Так происходит и в ситуации высокой специфичности активов: использование последних перестает быть "общедоступным", они на определенный срок изымаются из товарно-денежного обращения и опять-таки локализуются внутри фирмы.

Каждая иерархически управляемая фирма минимизирует свои трансакционные издержки с разной степенью успеха, и в этом отношении можно говорить об индивидуальных трансакционных издержках. Но для функционирования отрасли необходимо, чтобы цены покрывали, кроме производственных и реализационных издержек, еще и трансакционные издержки большинства фирм, ведущих бизнес в этой отрасли. И в этом случае можно говорить уже о неких "средних отраслевых" трансакционных издержках.

Здесь, собственно говоря, и проходит своеобразный "водораздел" между неоклассической парадигмой и институциональным анализом. Если основными издержками, которые должна покрывать цена товара и/или услуги, являются трансакционные, а не производственные и реализационные, то весь аппарат теории равновесия, казалось бы, становится неадекватным. Проблема, однако, в том, что в соответствии с теорией трансакционных издержек их удельный вес в цене товара, услуги и/или, например, ценной бумаги может быть любым (в том числе приближаться к нулю). В результате в настоящее время инструментальность утверждения "цена данного товара отклоняется от затрат на его производство, включая прибыль на вложенный капитал, под влиянием трансакционных издержек" вполне сопоставима с инструментальностью положения "отклонения цен от затрат на производство, включая прибыль на вложенный капитал, происходят в результате систематических помех, создаваемых внеземным разумом". Несмотря на прямое противоречие между подходами к анализу обмена в неоклассике и институционализме, ортодоксия сравнительно легко включила в свой аппарат трансакционные издержки, не называя их "по имени", а обозначив как "Х-неэффективность"(13. "X-неэффективность имеет место, когда фактические издержки фирмы для любого объема производства больше, чем минимально возможные издержки.... Любая точка над кривой средних издержек... достижима, но отражает внутреннюю неэффективность или "плохой менеджмент" со стороны фирмы. Почему имеет место X--неэффективность? Ответ состоит в том, что у менеджеров могут часто быть цели - например, рост фирмы, более легкая жизнь на работе, уклонение от предпринимательского риска, обеспечение работой некомпетентных друзей и родственников, - которые противоречат минимизации издержек. Или X-неэффективность может возникнуть, потому что рабочие фирмы плохо стимулированы. Или фирма может просто стать вялой и сравнительно неактивной, полагающейся на грубо эмпирический метод в принятии решений в противоположность соответствующим расчетам издержек и доходов....Являются ли монополистические фирмы более чувствительными к X-неэффективности, чем конкурирующие производители? Вероятно, в этом дело... монополисты и олигополисты защищены от конкурентных сил, а такая окружающая среда является благоприятной для X-неэффективности" (Макконнелл К., Брю С. Экономикс: принципы, проблемы и политика. Т. 2. М.: Республика, 1993. С. 103 - 104).), заодно предположив, что последняя тем выше, чем более монополизирована отрасль. Тем самым борьба с монополиями, развитие предпринимательства, внедрение инноваций приводят к снижению X-неэффективности и трансакционных издержек, а все аномалии, приведенные в первом разделе, - "от лукавого".

По нашему мнению, трансакционные издержки - это издержки преодоления границ между социальными системами, каждая из которых представляет собой своеобразный локальный рынок, они необходимы для осуществления неэквивалентного обмена. Если при пересечении государственных границ такие издержки выступают в явном, легальном виде - таможенные пошлины, оплата виз, затраты на оформление документов, то при пересечении внутренних границ они часто не фиксируются как издержки или рассматриваются как "незаконные", "коррупционные". В качестве таких издержек могут выступать "представительские расходы", затраты на "связи с общественностью", благотворительные взносы и т.д. Такое понимание вполне совпадает с пониманием трансакционных издержек как издержек по заключению и исполнению контрактов и не может быть сведено к "X-неэффективности".

Социализм: "разноцветные деньги" и многоуровневая экономика

Обмен при социализме осуществляется в рамках иерархической системы, где нет юридически равноправных собственников, а правила ценообразования определяются центральным ведомством (Госкомцен), входящим в состав правительства. Теоретически, поскольку обмен происходит между государственными организациями, в процессе трансакций нет перехода права собственности, товары и услуги остаются внутри госсектора, постольку цены здесь имеют условно-расчетное значение, а предприятия, по выражению Я. Корнай, имеют "мягкое бюджетное ограничение".

Феномен разноцветных денег. Неизвестно, кто первым употребил термин "разноцветные деньги" применительно к средству обращения, которым пользовались экономические субъекты при социализме. Во всяком случае, Корнай использовал эту категорию уже в 1980 г.(14.Kornai J. A hiany. Budapest: Kozgazdasagi es Jogi Konyvkiado (рус. пер.: Корнай Я. Дефицит. М.: Наука, 1990). ) Он привязывал "цвет" денег к "цвету" рынков: "белому" - легальному, товаропотоки и цены на котором регулировались государственными плановыми органами, "черному" - подпольному, нелегальному, "серому" - полулегальному, когда товары и деньги обращались на легальном рынке, но с нарушением институциональных ограничений, которые накладывали регуляторы. Согласно Корнай, покупательная способность денег на этих рынках оказывается разной, так что субъекты, которые имеют возможность покупать товары на "белом рынке" и продавать их на "сером" или "черном", будут иметь прибыль.

С другой стороны, отметим, что это явление стало известно финансистам еще в первые годы существования Советской власти, что показал Ю. М. Голанд(15. Голанд Ю.М. Дискуссии об экономической политике в годы денежной реформы 1921-1924. М.: Экономика, 2006.), хотя сам термин "разноцветные деньги" тогда не применялся.

Советские экономисты категорию "разноцветные деньги" применяли не только для разграничения рынков на легальный, полулегальный и внелегальный, но и для различий между покупательной способностью денег на разных сегментах только легального рынка. Т. И. Заславская и другие социологи использовали для этой же цели категорию "товарная наполненность рубля".

Легальный рынок разделялся:

\а) по статусу территорий (село, поселок городского типа, город - районный центр, город "областного значения", город "союзного значения");

\б) по статусу министерств и ведомств (отрасли, входившие в состав военно-промышленного комплекса, имели более высокий приоритет в снабжении продуктами и услугами, нежели отрасли инфраструктуры и добывающей промышленности -энергетика, транспорт, строительство, нефте - и газодобыча, угольная, горнометаллургическая промышленность; а отрасли инфраструктуры - более высокий приоритет по сравнению с отраслями, работавшими для удовлетворения потребностей населения - легкой и пищевой промышленностью, сельским хозяйством);

\в) по статусу отдельных предприятий и объединений (градообразующие предприятия имели свой жилой фонд, отделы и управления рабочего снабжения, поликлиники и больницы в противоположность предприятиям местной промышленности и местным организациям).

Различие в статусе приводило к тому, что даже в одном городе, например, союзного значения, имелось большое количество категорий потребителей. Работники оборонных предприятий, которые автоматически становились градообразующими, могли приобрести на свои 100 рублей больше товаров, чем, скажем, работники трамвайного депо или учителя общеобразовательных школ. Для градообразующих предприятий выделялись централизованные фонды - материальные ресурсы, которые должны были обеспечивать зарплату работников этих предприятий товарным наполнением, в то время как работники местной промышленности и соответствующих организаций покупали товары в советской или кооперативной торговле, а также на колхозных рынках.

Эта иерархическая организация снабжения существенно дополнялась местными ресурсами и прямыми связями между различными регионами (республиками). Так, регулирующие органы запрещали вывозить за пределы региона "некондиционную" продукцию, маркировавшуюся 3-4-м сортом. Однако для "прямых связей" (то есть договоренностей между региональными исполнительными комитетами народных депутатов) могли быть сделаны исключения. Точно так же решался вопрос и с рабочей силой: формально любая бригада строителей, геологов, рыбаков должна была проходить через квоты "организованного набора", однако в условиях дефицита рабочей силы разрешалась работа "шабашников" и "бичей"(16. Это обстоятельство зависело от статуса отрасли, что определяло и процедуру приема на работу. Человек без определенного места жительства мог работать строителем или золотодобытчиком, но прием его на работу в "почтовый ящик" был исключен: требовалась прописка.).

Феномен разноцветных денег в какой-то мере симметричен феномену ценовой дискриминации - и здесь в основе лежит возможность разграничения рынка на отдельные сегменты. Но если, как уже отмечалось выше, в основе ценовой дискриминации в рыночном обмене лежит признак разной эластичности спроса, то разноцветные деньги основаны на различии социального статуса субъектов социалистического обмена. Фактически при "развитом социализме" под названием одной валюты - рубль - подразумевалось наличие множества валют с разной покупательной способностью, имевших хождение в ограниченных сегментах народного хозяйства. В этих сегментах мог наблюдаться общий дефицит товаров по отношению к платежеспособному спросу, но могла быть и ситуация определенного "товарного изобилия"(17. Надо специально оговориться, что посылка Корнай о мягком бюджетном ограничении, которая лежит в основе представления об общем дефиците товаров по отношению к платежеспособному спросу, не имеет к разноцветным деньгам прямого отношения.).

В условиях сегментации рынка, на основе ли разной эластичности или разного социального статуса, деньги теряют часть ликвидности, она становится гораздо ниже, чем, например, у золотых монет. В то же время, по нашему мнению, все равно их нельзя отождествлять с фондами, то есть активами, предназначенными для реализации каких-то узкоспециальных целей. Деньги при социализме все равно остаются самым универсальным и наиболее ликвидным активом, утрачивая свойства средства обращения только частично.

Взгляд на советские деньги как на фонды, неотделимые от социального статуса их распорядителей, развивает в своих работах С. Кордонский(18. См., например: Кордонский С. Г. Ресурсное государство. М.: REGNUM, 2007.). Строго говоря, здесь уже не остается места для обмена, эквивалентного или неэквивалентного. Кордонский пишет об отношениях распределения, полагая, что именно они определяют экономическую жизнь. Менее отчетливо подобную концепцию отстаивает и О. Бессонова(19. Бессонова О. Э. Раздаточная экономика России: эволюция через трансформации. М.: РОССПЭН, 2006.). Несмотря на то что, по нашему мнению, "экономика раздатка" представляет собой отрицание обмена как такового, а следовательно, банки, биржи, ценные бумаги и множество других рыночных институтов оказываются в России лишь симулякрами, эти концепции заслуживают внимания хотя бы потому, что в них предпринята попытка объяснить не только вчерашнюю социалистическую, но и сегодняшнюю российскую капиталистическую действительность(20. Статусы продолжают играть свою роль. Так, многие российские регионы предоставляют налоговые льготы иностранным инвесторам, но эти льготы не предоставляются инвесторам отечественным. Естественно, в таких условиях, начиная с определенного размера инвестиций, становится выгодным перевести российские деньги в офшор и через несколько трансакций инвестировать их уже как иностранные. Это пример использования разной покупательной способности разноцветных денег уже в капиталистической экономике.).

Концепция многоуровневой экономики Ю. В. Яременко. Яременко не упоминает в своей работе(21. Яременко Ю.В. Теория и методология исследования многоуровневой экономики. М.: Наука, 1997 (основная часть концепции, включая идеи о разнородности ресурсов, хозяйственных уровнях, приоритетах, эффектах замещения и компенсации, была опубликована в: Яременко Ю.В. Структурные изменения в социалистической экономике. М.: Мысль, 1981). Кроме того, развернутая концепция взглядов Яременко представлена в: Яременко Ю. В. Экономические беседы / Запись С. А. Белановского. М.: Центр исследований и статистики науки, 1999.) ни неэквивалентный обмен, ни сравнительные издержки. В центре его исследования находится процесс экономического роста, который регулируется с помощью приоритетов централизованного планового органа, а не через децентрализованные решения частных инвесторов.

Очевидно, что товары и ресурсы имеют разное качество, в соответствии с которым можно провести их ранжирование. Опять-таки следует оговориться, что в концепции Яременко речь идет не о ранжировании благ, удовлетворяющих разные потребности, а о сравнении однородных товаров и ресурсов между собой.

Яременко прямо указывает, что такое ранжирование необходимо, так как цены при социализме не отражают качество ресурсов(22. "У нас во многом было нивелировано в целом по оценке качество труда. В этом смысле плохое, хорошее, технически совершенное или менее совершенное своей оценки не имело, не получало адекватной дифференциации. Мы жили и живем в своеобразном, искаженном ценовом мире" (Яременко Ю. В. Теория и методология исследования многоуровневой экономики. С. 7). Цены не отражают и затрат на производство ресурсов, хотя Яременко об этом не пишет. Тем не менее существование планово-убыточных предприятий и даже отраслей при социализме было распространенной практикой. В случае отраслей ВПК продукция предприятий часто не имела цены, применялось бюджетное финансирование производства продукции, а не госзакупки, как сейчас.). Наиболее качественные ресурсы выделяются и достаются тем ведомствам и предприятиям, которые имеют наиболее высокий приоритет, а не тем, которые готовы заплатить за них наиболее высокую цену.

В соответствии с приоритетными направлениями развития в социалистической экономике формируются сравнительно замкнутые хозяйственные уровни. Последние характеризуются примерно одинаковой квалификацией рабочей силы, сложностью технологии, организацией труда, качеством производимой продукции и потребляемых ресурсов. Однако дело не только в этом. Хозяйственные уровни становятся своеобразными замкнутыми социальными системами; разноцветные деньги, о которых речь шла выше, - лишь проявление такого иерархического экономического устройства и способа экономического роста, основанного на централизованных приоритетах.

В свою очередь, каждый хозяйственный уровень производит ресурсы определенного качества. Эти ресурсы могут быть направлены:

\а) на расширение самого этого хозяйственного уровня, потреблены внутри той же самой социальной системы;

\б) на замещение худших по качеству ресурсов на уровнях с меньшим рангом (статус) - эффект замещения;

\в) на компенсацию дефицита ресурсов на уровнях с более высоким рангом (статус) - эффект компенсации.

Экономический рост в многоуровневой экономике достигается путем структурной перестройки. Главное здесь - повышение удельного веса хозяйственных уровней, имеющих более высокий ранг, а не сбережения, инвестиции, процентные ставки и т. п. Деньги здесь выступают лишь одним из ресурсов, причем далеко не главным.

Совокупный эффект процессов компенсации и замещения может приводить как к сглаживанию структурных диспропорций (в этом случае эффект замещения превышает эффект компенсации, и удельный вес более качественных ресурсов в общей структуре растет), так и к их увеличению (в этом случае компенсация доминирует над замещением). В последнем случае в экономическом росте начинают доминировать экстенсивные факторы: зона действия старых технологий и неквалифицированной рабочей силы не сокращается, а увеличивается. В результате такого роста возникает общий структурный дефицит, который нельзя ликвидировать средствами денежно-кредитной политики.

Как показывает опыт многочисленных дискуссий о природе российской инфляции 1990-х годов, такое понимание причин дефицита в российской экономике было исключением; правилом же было указание на монетарные факторы инфляции, как раз в стиле "мягкого бюджетного ограничения" Корнай. Сокращение дефицита бюджета, увеличение процентных ставок, снижение темпов кредитной и денежной эмиссии - основные темы дискуссий тех лет. Поскольку указанные мероприятия в конце концов позволили добиться финансовой стабилизации, был сделан вывод о правоте ортодоксии.

Концепция Яременко, на наш взгляд, хорошо объясняет механизм экономического роста и капиталистической, рыночной экономики. Тем не менее она оказалась не востребована, а сейчас и вообще мало применяется в связи с неортодоксальностью его подхода. Равновесие между спросом и предложением заменяется у Яременко понятием структурной сбалансированности, а это разные вещи. Структурная сбалансированность предполагает такое соотношение между хозяйственными уровнями, которое обеспечивает долговременный экономический рост на основе технологических инноваций, так что неравновесие на отдельных отраслевых рынках, дефицит или избыток товаров - это условия роста. К тому же экономическая структурная сбалансированность в качестве своего необходимого условия предполагает постоянное обновление и изменение социальной структуры. Однако такое изменение связано с постоянными переменами в составе элиты и господствующего класса. Появляется необходимость включить в экономический анализ факторы, которые считались (и считаются) экзогенными и относятся к сфере социологии.

Свойства социально-экономического пространства

Другое направление развития теории Рикардо (правда, непосредственно не связанное с его именем) - представление об иерархическом устройстве мировой экономики, рассмотрение капитализма именно как мировой, а не национальной системы, - предложили Ф. Бродель и И. Валлерстайн(23. Броделъ Ф. Материальная цивилизация, экономика и капитализм, XV-XVIII вв.: В 3-х т. М.: Весь Мир, 2006-2007; Валлерстайн И. Анализ мировых систем и ситуация в современном мире. СПб.: Университетская книга, 2001. Надо подчеркнуть различие между взглядами К. Маркса и этих авторов: у Маркса прибавочная стоимость возникает в результате эксплуатации рабочих внутри национальной экономики. У Броделя и Валлерстайна прибыль - и, если угодно, прибавочная стоимость - возникает как результат международного обмена. Таким образом, в соответствии с их взглядами, капитализм изначально мировое, а не национальное экономическое устройство, отчего он так легко сочетается с самым разным политическим устройством в отдельных странах.). При этом подходе выделяются:

\а) страны "мирового ядра", имеющие технологическое превосходство и обеспечивающие своим гражданам наиболее высокий уровень жизни;

\б) страны "полупериферии", пытающиеся "догнать" страны "ядра", заимствуя технологии, системы образования, здравоохранения, государственного управления. Попытку войти в состав "ядра" эти страны осуществляют и путем заключения разного рода экономических и военно-политических союзов с отдельными блоками и державами "ядра";

\в) страны "периферии", служащие источником ресурсов разного рода - от минеральных и нефтегазовых до курортно-рекреационных.

В этом случае страны ядра получают больший выигрыш от международного обмена, чем страны пол у периферии, а последние имеют сравнительно большие доходы, чем страны периферии. В этом отношении неэквивалентный обмен мало отличается от колониальной эксплуатации, однако последняя становится необходимой частью мирового экономического развития, причем развитие отдельных национальных экономик выступает неотделимой частью общего процесса.

Такой подход к механизму экономического роста практически полностью совпадает с описанным в работах Яременко применительно к России.

"Более правильно было бы сравнивать экономику бывшего СССР не с экономикой США, а со всей мировой экономикой, поскольку развитые страны обеспечивают технологическую однородность своих экономик именно за счет того, что перемещают низкие технологии и связанные с ними компенсационные эффекты в страны с более низким уровнем развития. Если проранжировать национальные экономики всех стран по уровню их технического развития, то в итоге мы получим многоуровневую экономику, сходную с той, которую мы имеем в нашей стране, с характерными для нее процессами межуровневого взаимодействия (компенсации и замещения)...

Мировое сообщество, представляя собой многоуровневую хозяйственную систему, является стратифицированным, по сути дела - сословным. Роль сословий здесь выполняют граждане стран разного уровня развития"(24. Яременко Ю. В. Теория и методология исследования многоуровневой экономики. С. 12 и сл.).

Особенности экономических и социальных субъектов

Экономическая теория рассматривает субъектов обмена как равноправных и однородных. Они равноправны, поскольку могут отказаться от участия в хозяйственных сделках на невыгодных для себя условиях, и однородны, поскольку имеют одинаковую мотивацию, стремясь минимизировать издержки, наращивать выручку и долю рынка, максимизировать прибыль. Именно это обстоятельство лежит в основе предпосылок об эквивалентном обмене. И одновременно именно эти представления о свойствах человека, его "естественных правах" и равенстве лежали в основе идеала гражданского общества конца XVIII - первой половины XIX в. В то время представления экономистов и социологов о свойствах предмета изучения во многом совпадали. Другими словами, экономические субъекты действовали в условиях локального рынка.

Для современных социологов субъекты социальных коммуникаций, включая и рыночный обмен как один из видов такой коммуникации, изначально неравны и неоднородны. Они неравны, поскольку субъекты с более высоким социальным статусом могут отказаться от участия в обмене, а субъекты, занимающие сравнительно низкое положение, не могут. Они неоднородны, так как различные виды социального капитала (политический, экономический, символический) не могут быть полностью конвертируемы друг в друга, а мотивация поведения социальных субъектов разная и не выражается с помощью единого измерителя. Поэтому обмен здесь выступает как изначально неэквивалентный: субъекты, имеющие сравнительно более высокий статус, кроме компенсации своих издержек, получают еще и ренту. Субъекты, имеющие более низкий статус, в результате таких "вертикальных трансакций" получают меньшую "плату" за свой "товар". Однако, кроме платы, они получают от высокостатусных субъектов еще гарантии и возможности, которые не могут быть измерены в деньгах, не имеют стоимости. Таковы, например, гарантии личной безопасности и возможности продолжать прежнюю деятельность или, например, возможности постепенного перехода в более высокую страту для себя и своих детей.